山东商报·速豹新闻网 裴瑜
10月30日，日照市政府新闻办组织召开打击治理电信网络新型违法犯罪新闻发布会,中国人民银行日照市分行副行长邹德志回答了记者问题。
打击治理电信网络诈骗工作中，金融行业的“资金链”治理是重要环节，在“资金链”治理方面的措施和成效有哪些？
今年以来，中国人民银行日照市分行以“资金链”治理为抓手，聚焦关键环节，强化工作举措，坚持“重点防治”“科技赋能”“协同打击”“源头防控”四位一体，推动金融领域反诈工作持续走深走实。1至9月份，全市涉案账户同比下降41.5%。
一是关注关键业务关键节点，强化存量账户排查治理。按照“谁的客户谁负责”“谁的账户谁负责”的原则，督促各银行严格账户开立环节的实地查访、身份核实、需求验证。持续开展存量账户的短信验证、人脸识别、动态限额，深入开展涉案账户倒查、金融产品与服务风险评估，压降涉案风险。今年1至9月份，对24万余户新开账户实行限额管理，排查单位银行账户16万余户，个人银行账户430万余户。
二是深化资金链精准治理，完善预警风控系统建设。根据电信网络诈骗资金转移的形式变化特点，指导各银行机构持续更新风控模型，不断提升资金链治理的精准性和有效性。落实账户分类分级管理要求，合理设置账户限额和功能，建立健全“白名单”机制，完善账户异地与线上解控、提额机制，持续深化精准治理，统筹推进风险防控和优化服务。
三是强化线索精准研判，不断提升警银协作治理实效。充分利用“两卡”动态管控平台、金融反诈一体化平台、“金公照”风险交易信息排查程序等平台强化客户开户尽职调查、可疑资金快速排查。建立异常交易及时发现、预警信息即时推送处置机制，协助做好受害人预警劝阻和精准保护，密切关注客户异常现金存取、黄金寄递等行为，落实账户协查机制，最大限度减少群众财产损失。今年以来，来协助冻结保护群众财产1200余万元，管控涉案资金2400多万元。
四是织密宣传防范网，积极营造全民反诈的良好氛围。指导辖区各银行机构以《反电信网络诈骗法》宣传为主线，聚焦重点地区、重点机构、重点人群，常态化开展反诈知识“进社区、进农村、进家庭、进校园、进企业、进机关”等宣传活动，累计开展线上线下宣传活动540次，派发宣传材料30余万份，受众60余万人次，提示公众电信网络诈骗的新手段，警示非法买卖、出租、出借账户需承担的法律责任。
下一步，中国人民银行日照市分行将继续坚持“以人民为中心”，组织全市银行机构认真落实各项工作措施，扎实推进“资金链”精准防治，将银行账户管严、管好、管到位，牢牢守护人民群众“钱袋子”，为经济金融高质量发展和平安日照建设保驾护航。
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